2014年非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)等大幅上升，同比增長兩倍左右，均已達(dá)到歷年峰值。其中，跨省案件、大案要案數(shù)據(jù)顯著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，參與集資人數(shù)逾千人的案件145起，同比增長314.28%，涉案金額超億元的364起，同比增長271.42%。
2014年以來，非法集資案件規(guī)模以及涉案金額迅速增長，部分領(lǐng)域如投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)突出。銀監(jiān)會(huì)5月5日發(fā)布信息指出，6月至8月將開展全國非法集資問題專項(xiàng)整治行動(dòng)，對(duì)一些重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資問題進(jìn)行集中整治。
非法集資案爆發(fā)式增長
據(jù)銀監(jiān)會(huì)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2014年非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)等大幅上升，同比增長兩倍左右，均已達(dá)到歷年峰值。其中，跨省案件、大案要案數(shù)據(jù)顯著高于2013年水平，跨省案件133起，同比上升133.33%，參與集資人數(shù)逾千人的案件145起，同比增長314.28%，涉案金額超億元的364起，同比增長271.42%。
在非法集資案爆發(fā)式增長的同時(shí)，發(fā)案區(qū)域向中西部擴(kuò)散。銀監(jiān)會(huì)指出，目前非法集資案件涉及全國31個(gè)省份87%的市(地、州、盟)和港、澳、臺(tái)地區(qū)。
至于當(dāng)前非法集資案件高發(fā)的主要原因，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，一是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入了“新常態(tài)”，經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛顯現(xiàn)，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多、資金鏈趨緊。二是在當(dāng)前全面深化改革的大背景下，市場(chǎng)活力進(jìn)一步激發(fā)，民間投融資活動(dòng)積極活躍，但一些領(lǐng)域法律制度還有待完善，一些行業(yè)的監(jiān)管還有待于加強(qiáng)，突出表現(xiàn)在投資咨詢、第三方理財(cái)、非融資性擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)沒有明確的監(jiān)管部門和監(jiān)管規(guī)則，大量機(jī)構(gòu)超范圍經(jīng)營，從事吸收資金、經(jīng)營放貸的業(yè)務(wù)，為非法集資活動(dòng)提供生存空間。同時(shí)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資等互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，法律政策相對(duì)滯后，極易被不法分子利用，打著金融創(chuàng)新名號(hào)進(jìn)行非法集資。三是很多群眾不了解非法集資相關(guān)法律政策知識(shí)，不能有效區(qū)分什么是“合法”、什么是“非法”，一些人缺乏成熟的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
銀監(jiān)會(huì)預(yù)計(jì)，在當(dāng)前及今后一段時(shí)期，非法集資活動(dòng)仍會(huì)頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)仍將持續(xù)，在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域甚至還可能表現(xiàn)的比較激烈。
投資理財(cái)和P2P成重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域
非法集資涉及行業(yè)領(lǐng)域眾多，其中投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等成為近年來的重災(zāi)區(qū)。
至于投資理財(cái)領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，近兩年來，各地出現(xiàn)大量以投資理財(cái)咨詢?yōu)槊麖氖赂黝惤鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)的公司，如投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)、財(cái)富管理等，常常打著投資理財(cái)?shù)钠焯?hào)，承諾無風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。
據(jù)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，2014年全國新發(fā)投資理財(cái)類案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸也成為風(fēng)險(xiǎn)集中領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，近兩年來P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)數(shù)量成倍增長，由于缺乏相應(yīng)法律定位、政策標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)則，市場(chǎng)主體魚龍混雜，非法集資案件大量爆發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)迅速蔓延，2014年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年全年的11倍、16倍和39倍。此類案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實(shí);另有一些則是從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來，以開展P2P業(yè)務(wù)為噱頭，主要從事線下資金中介業(yè)務(wù)，開展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)，極易碰觸非法集資底線。
6月至8月開展專項(xiàng)整治
銀監(jiān)會(huì)指出，下一步，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將重點(diǎn)做好以下幾方面工作：一是完善體制機(jī)制，落實(shí)責(zé)任。進(jìn)一步推動(dòng)省級(jí)政府落實(shí)本地區(qū)非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，推動(dòng)有關(guān)部門落實(shí)監(jiān)督管理職責(zé)，齊抓共管，協(xié)同配合，共同做好防范打擊非法集資工作。
二是進(jìn)一步完善法律制度。研究梳理當(dāng)前防范打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)和政策，推動(dòng)相關(guān)“立改廢”工作，研究建立防范打擊非法集資相關(guān)激勵(lì)約束制度等。
三是加大打擊、整治力度。對(duì)已暴露的非法集資問題，要突出重點(diǎn)，堅(jiān)決打擊，穩(wěn)妥處置。同時(shí)，于6月至8月開展全國非法集資問題專項(xiàng)整治行動(dòng)，對(duì)一些重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資問題進(jìn)行集中整治。
四是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，打早打小。創(chuàng)新方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)，強(qiáng)化對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警，加強(qiáng)各部門之間的信息互通、資源共享。五是建立健全長效機(jī)制。堅(jiān)持疏堵結(jié)合，進(jìn)一步推動(dòng)相關(guān)改革，大力發(fā)展普惠金融，提升正規(guī)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)水平，合理規(guī)范、引導(dǎo)民間金融發(fā)展，開正門、堵邪門。
